Expații ruși care trăiesc în țări din UE se plâng că nu își pot deschide conturi la bănci, deși nu sunt vizați de sancțiuni

Expații ruși care trăiesc în țări din UE se plâng că nu își pot deschide conturi la bănci, deși nu sunt vizați de sancțiuni

În timp ce băncile sporesc controlul asupra oricui are un pașaport rusesc, dorința lor de a se proteja se ciocnește cu regulile UE care spun clar că toți rezidenții legali ai blocului european au dreptul la un cont bancar. Reuters a discutat cu aproximativ două duzini de expați ruși sau cu avocații acestora, în diferite țăr, din Portugalia până în Finlanda. Printre aceștia se numără studenți, o mamă a doi copii care locuiește în Germania de 20 de ani și doi activiști ruși ai opoziției. Motivele pe care băncile le aduc ca argumente, variază.

Când Svetlana Sarantseva s-a mutat în Portugalia din Singapore în 2021, aștepta cu nerăbdare să își întemeieze o familie și să lucreze ca antrenor de nutriție în arhipelagul Azore. După ce a părăsit Rusia natală cu 30 de ani mai devreme, nu și-a imaginat că sancțiunile împotriva Moscovei din cauza războiului din Ucraina vor transforma ceva banal ca deschiderea unui cont bancar într-un calvar.

Sarantseva este unul dintre miile de ruși care trăiesc în Uniunea Europeană care s-au chinuit să deschidă un cont bancar sau au avut unul închis de la invazia Rusiei din februarie 2022 a Ucrainei, chiar dacă ea, personal, nu e supusă niciunei sancțiuni. Aceasta a contactat șase bănci, din aprilie 2022. I s-a spus că la banca online Moey! numai cetățenii portughezi puteau deschide un cont. Rivala N26 a răspuns că nu poate avea un cont comun cu soțul ei neamț din cauza naționalității sale. Bankinter a invocat o „lipsă de interes comercial”.

„Știam că vor pune o mulțime de întrebări, dar nu m-am așteptat niciodată să fiu respinsă”, a declarat femeia de 45 de ani pentru Reuters într-un apel video.

Solicitată să comenteze, banca N26 a răspuns că „trebuie să respecte standardele și liniile directoare stricte ale industriei, care variază în funcție de naționalitate”. Moey! a confirmat că lucrează doar cu cetățeni portughezi, dar a spus că societatea-mamă, Credito Agricola, deservește „o gamă mai largă de rezidenți”. Ambele bănci au refuzat să comenteze situația clienților individual. Bankinter nu a răspuns unei solicitări de comentarii.

Se împrumută și plătesc avocați ca să se lupte cu băncile

Cei afectați nu sunt nici pe-aproape de rușii bogați care au ascuns miliarde de euro offshore în băncile cipriote până în urmă cu un deceniu, ducând la închiderea a 160.000 de conturi de atunci, potrivit Asociației Cipriote a Băncilor Comerciale.

Rămași fără nicio modalitate de a-și încasa salariul sau de a transfera bani, rușii care se chinuiau să deschidă conturi s-au împrumutat de la prieteni și familie sau chiar au folosit criptomonede pentru a se descurca. Cei care obțin accesul la un cont au fost adesea nevoiți să facă eforturi mari, de exemplu plătind avocații să se lupte pentru ei.

Cetățenii din țări precum Iran și Siria, vizați de asemenea de sancțiuni, se confruntă de mult timp cu o situație similară, dar pentru ruși problema este nouă.

Gera Ugryumova, șefa grupului pentru drepturile omului Iskra din Italia, a declarat că organizația sa a contribuit la anularea a aproximativ 5.000 de decizii bancare împotriva rușilor și la pregătirea dosarelor în justiție împotriva a 42 de creditori de când a început războiul din Ucraina.

Aflat în Polonia, cu viză umanitară, activistul rus de opoziție Yuri Vasiliev a încercat să deschidă un cont la PKO Bank Polski, Mbank și unitățile locale din Santander, Credit Agricole și Citibank. Toți l-au refuzat.

„Unii au spus că a fost din cauza sancțiunilor, alții au spus din cauza unor ordine interne, unii au cerut un permis de ședere, nu doar o viză”, a spus tânărul de 28 de ani.

Credit Agricole Bank Poland a declarat că nu există nicio regulă care să interzică cetățenii ruși, dar „poate refuza deschiderea unui cont” în temeiul legilor împotriva spălării banilor și finanțării terorismului. Celelalte patru bănci nu au răspuns solicitărilor de comentarii.

O directivă a Comisiei Europene oferă tuturor rezidenților legali dreptul la un cont bancar, indiferent dacă dețin un permis de ședere sau doar o viză și specifică faptul că include cetățeni ruși.

Rușii și belarușii au plafon la depozite

Separat, rușii și belarușii se confruntă cu un plafon de depozit de 100.000 de euro ca parte a sancțiunilor împotriva țărilor lor, cu excepția cazului în care au permis de ședere. Aceste reguli parțial suprapuse ar putea face băncile să fie prea precaute, au declarat avocații pentru Reuters.

„Credem că departamentele juridice ale băncilor se agită prea mult în privința nerespectării sancțiunilor”, a declarat Katja Fohrer, avocat la firma germană Mattil.

Comisia Europeană a spus că este la curent cu cazuri în care băncile refuză clienții „pentru a evita o povară mai mare pentru monitorizarea acestor conturi” sau din cauza „incertitudinii privind sancțiunile”.

Soțul lui Sarantseva, Stefan Zwanzger, s-a plâns autorităților de reglementare și politicienilor din Portugalia și Germania natală, înainte de a reuși în cele din urmă să deschidă un cont portughez pentru soția sa, după ce a contactat directorii băncilor pe rețelele de socializare.

Autoritatea de reglementare financiară din Germania a declarat pentru Reuters că a primit sute de plângeri în fiecare an de la oameni care au fost refuzați de bănci și mii de conturi închise, dar nu a păstrat o evidență a naționalității reclamanților.

Banco de Portugal a spus că nu există nicio interdicție generală pentru clienții ruși care nu sunt sancționați, „fără a aduce atingere politicilor interne de gestionare a riscurilor (ale băncilor). Comisia Europeană a declarat că nu a primit multe astfel de plângeri de la cetățenii ruși, dar, atunci când le-a primit, le-a avut în vedere împreună cu autoritățile naționale.

Editor : M.I.

CosmoNews

Comments are closed.

CosmoNews@2020. All Rights Reserved